Tóm tắt dự án

Những kẻ lừa đảo mạo danh nhân viên ngân hàng để thực hiện các giao dịch trái phép, sử dụng các chiêu trò tấn công phi kỹ thuật để chiếm lòng tin. Trong các vụ gian lận thẻ tín dụng, chúng thường hứa hẹn các ưu đãi thẻ tín dụng giả hoặc dịch vụ trả nợ. Trong các vụ lừa đảo, chúng lừa nạn nhân tiết lộ thông tin cá nhân hoặc tải xuống phần mềm độc hại.

Báo cáo cũng ghi nhận các vụ lừa đảo ví kỹ thuật số ngày càng tăng do nhiều chiêu trò lừa đảo mới, chẳng hạn như vụ hack một trang web theo dõi giá tiền ảo, yêu cầu những người theo dõi đầu tư vào một loại tiền ảo giả mạo. Các kẻ lừa đảo đã sử dụng các chiêu trò tinh vi như hướng dẫn nạn nhân liên kết ứng dụng đặt xe với ví điện tử của họ, sau đó sử dụng ứng dụng gọi xe của nạn nhân để mua hàng bằng cách lấy OTP.

Các kẻ lừa đảo đóng giả là bên cung cấp khoản vay hợp pháp, thuyết phục nạn nhân trả phí trả trước cho các khoản vay không hề được chuyển đến họ, từ đó thúc đẩy các cuộc thảo luận về việc xác minh tính hợp pháp và trình báo cho chính quyền.

Các phán quyết gần đây của tòa án đã nhấn mạnh sự cấp thiết đối với các tổ chức tài chính trong việc tăng cường cơ chế phát hiện và ứng phó với nạn lừa đảo, đặc biệt là trong bối cảnh các mối đe dọa phần mềm độc hại đang gia tăng. Khách hàng ngày càng yêu cầu các tổ chức tài chính có các biện pháp chủ động để bảo vệ khỏi các chiêu trò lừa đảo mới, đồng thời nhấn mạnh vai trò quan trọng của các tổ chức này trong việc đưa ra cảnh báo kịp thời và bảo vệ người dùng khỏi các rủi ro bảo mật trong thời gian gần đây.